για την ελληνική οικονομία. Η συνεργασία, ωστόσο, των δύο ομίλων δεν φαίνεται να τελειώνει εδώ, αφού προβλέπεται και η συγχώνευση των θυγατρικών τους στη Ρουμανία, μέσω της οποίας θα δημιουργηθεί η 3η μεγαλύτερη τράπεζα στη ρουμανική αγορά και η εμπορική συνεργασία μέσω κοινοπραξίας για τη διάθεση προϊόντων διαχείρισης χαρτοφυλακίου και ασφάλισης ζωής. Όσον αφορά τα οικονομικά αποτελέσματα της τράπεζας, το 9μηνο του 2023 σημείωσε υψηλή κερδοφορία και ισχυρή κεφαλαιακή επάρκεια, με άλμα καθαρών κερδών σε ποσοστό 58,8%, που μεταφράζεται σε 490,7 εκατ. ευρώ. Τα προσαρμοσμένα κέρδη μετά από φόρους σχεδόν διπλασιάστηκαν (+91,7%) σε σχέση με το αντίστοιχο εννεάμηνο του 2022 και ανήλθαν σε 564,7 εκατ. ευρώ, ενώ οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 0,5 δισ. ευρώ σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε 52,3 δισ. ευρώ. Η Alpha Bank για το 2023 εμφάνισε και ισχυρή κεφαλαιακή επάρκεια, με τους δείκτες FL CET1 και κεφαλαιακής επάρκειας ενισχυμένους κατά 177 μονάδες βάσης και 308 μονάδες βάσης αντίστοιχα, από την αρχή του έτους. Μάλιστα, το γ’ τρίμηνο, ο δείκτης κεφαλαίων κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, με πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ (FL CET1), διαμορφώθηκε σε 13,7%, ενισχυμένος κατά 33 μονάδες βάσης (μ.β.), ως αποτέλεσμα της θετικής συνεισφοράς κατά 50 μ.β. από την οργανική κερδοφορία του τριμήνου και κατά 15 μ.β. λαμβανομένης υπόψη της πρόβλεψης για διανομή μερίσματος. Επιπλέον, λαμβάνοντας υπόψη τη θετική επίπτωση στα σταθμισμένα για τον κίνδυνο στοιχεία του ενεργητικού (RWAs), ο δείκτης FL CET1 2 διαμορφώθηκε σε 13,9%, ενώ ο αντίστοιχος δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας ανήλθε σε 18,2%. Εθνική τράπεζα: Καθαρά κέρδη σχεδόν 1 δισ. - Αποεπένδυση του 22% που κατείχε το ΤΧΣ Tο έτος 2023 ήταν ορόσημο για την Εθνική Τράπεζα, αφού ολοκλήρωσε την διάθεση του 22% που κατείχε το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας («ΤΧΣ») στην τιμή των €5,30 ανά μετοχή, μόλις 2,6% χαμηλότερα από το άνω εύρος των τιμών προσφοράς (5,00-5,44 ευρώ). Η διάθεση των προσφερόμενων μετοχών έγινε μέσω διαδικασίας βιβλίου προσφορών με ιδιωτική τοποθέτηση εκτός Ελλάδας (διεθνής προσφορά) και μέσω δημόσιας προσφοράς στην Ελλάδα (ελληνική δημόσια προσφορά), με το 80% να κατανέμεται σε επενδυτές που συμμετείχαν στη διεθνή προσφορά και το 20% σε επενδυτές που συμμετείχαν στην ελληνική δημόσια προσφορά. Αξιοσημείωτο είναι ότι η συναλλαγή προσέλκυσε ισχυρό επενδυτικό ενδιαφέρον εντός και εκτός Ελλάδας, με τη συνολική ζήτηση να υπερκαλύπτει τις προσφερόμενες μετοχές κατά 8 φορές (2,9 φορές στην Ελλάδα και 8,9 φορές στο εξωτερικό). Αναλυτικότερα, στην ελληνική δημόσια προσφορά το ενδιαφέρον μοιράστηκε ισομερώς ανάμεσα σε θεσμικούς και ιδιώτες επενδυτές, ενώ πλέον των 2/3 της διεθνούς προσφοράς καλύφθηκε από επενδυτές με μακροπρόθεσμό ορίζοντα (long only funds). Επιπλέον, 61% των προσφερομένων μετοχών κατανεμήθηκε σε επενδυτές από την Ευρώπη, 33% σε επενδυτές από τις Η.Π.A. και το υπόλοιπο 6% σε επενδυτές από λοιπές χώρες. Όσον αφορά τα οικονομικά αποτελέσματα του 9μήνου η Εθνική κατέγραψε καθαρά κέρδη ύψους 791 εκατ. ευρώ, από 680 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περίοδο του 2022. Την ίδια ώρα τα καθαρά έσοδα προμηθειών ανήλθαν σε 273 εκατ. ευρώ, ενώ οι εγχώριες καταθέσεις παρέμειναν σε ανοδική τροχιά, σημειώνοντας αύξηση ύψους €1,1 δισ. από την αρχή του έτους, η οποία αποδίδεται κυρίως στους πελάτες λιανικής, παρά τις αυξημένες αναλήψεις από πελάτες εταιρικής τραπεζικής στην αρχή του έτους για την αποπληρωμή δανείων. Οι λειτουργικές δαπάνες αυξήθηκαν κατά 4% σε ετήσια βάση, σε €563εκατ. το εννεάμηνο 2023, αντανακλώντας κυρίως την αύξηση των αποσβέσεων, ως αποτέλεσμα του φιλόδοξου -και μοναδικού για τα δεδομένα της Ελλάδας- στρατηγικού σχεδίου επενδύσεων της ΕΤΕ στον τομέα της πληροφορικής. Τέλος, η Εθνική μείωσε τον δείκτη των NPEs στο 3,7% των δανείων, ο οποίος τώρα κινείται στον μέσο όρο της Ευρώπης. Η μακροπρόθεσμη πιστοληπτική διαβάθμιση της ΕΤΕ αναβαθμίστηκε κατά 2 βαθμίδες σε «Ba1» από τον αξιολογικό οίκο Moody’s και σε «BB» από τον οίκο Fitch, τον Σεπτέμβριο 2023, αντανακλώντας τις ευνοϊκές οικονομικές συνθήκες, καθώς και τη σημαντική βελτίωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου και της κερδοφορίας της τράπεζας. Η αυστηρή διαχείριση των δαπανών προσωπικού και των γενικών και διοικητικών εξόδων, σε συνδυασμό με την ισχυρή αύξηση των οργανικών εσόδων μείωσε τον δείκτη κόστους προς οργανικά έσοδα στο 31% το εννεάμηνο 2023 από 48% το εννεάμηνο 2022. Πειραιώς: Το 2024 η αποεπένδυση από το ΤΧΣ Θετικό ήταν και για την Τράπεζα Πειραιώς το 2023. Αυτό, άλλωστε, προκύπτει και από τα οικονομικά αποτελέσματα 9μηνου, κατά τα οποία η τράπεζα σημείωσε καθαρά κέρδη 577 εκατ. ευρώ, έναντι 729 εκατ. ευρώ το αντίστοιχο διάστημα του 2022. Τα εξομαλυμένα καθαρά κέρδη ανήλθαν στο στα 721 εκατ. ευρώ, από 331 εκατ. ευρώ πέρυσι. Παράλληλα, τα καθαρά έσοδα από προμήθειες διαμορφώθηκαν στα €403 εκατ. ευρώ το 9μηνο, +14% σε ετήσια βάση, σε ευθυγράμμιση με τη στρατηγική του ομίλου για ενίσχυση και διαφοροποίηση των εσόδων από προμήθειες. Όσον αφορά τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα, υποχώρησαν κατά 3%, παρά τις πληθωριστικές πιέσεις. Σημαντικά βελτιωμένη είναι η ποιότητα ενεργητικού, με δείκτη NPE στο 5,5% από 8,8% ένα χρόνο πριν και επαρκή κάλυψη NPE στο 57%, ενισχυμένη κατά 8 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως. Η επίτευξη καθαρής πιστωτικής επέκτασης ανήλθε σε €0,8 δισ. με θετική συνεισφορά από τη δυναμική απορρόφηση κεφαλαίων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας από την Τράπεζα Πειραιώς, η οποία έχει χρηματοδοτήσει περίπου 50 ελληνικές επιχειρήσεις ως τώρα, εκ των οποίων τα 2/3 μικρές και μεσαίες. Επίσης, έχει ήδη συνάψει 71 δάνεια συνδεδεμένα με το RRF, με περίπου 4 δισ. ευρώ προϋπολογισμένα έργα, εκ των οποίων το 1 δισ. ευρώ είναι δική μας χρηματοδότηση. Η ζήτηση επικεντρώνεται, κυρίως, σε έργα φωτοβολταϊκών/ πράσινων έργων, ξενοδοχειακών επιχειρήσεων και έργα ανάπτυξης δικτύων οπτικών ινών, ενώ από τις 71 συμβάσεις οι 46 αφορούν μικρομεσαίες επιχειρήσεις, χρηματοδοτώντας επενδύσεις ύψους 600 εκατ. ευρώ, κατανεμημένες σε διάφορους τομείς, όπως τον τουρισμό, τη μεταποίηση, το IT – Software και το Logistic. Την εμπιστοσύνη τους προς την τράπεζα δείχνουν και οι πελάτες, οι καταθέσεις των οποίων συνεχίζουν να αυξάνονται, φτάνοντας τα €58,7 δισ. ευρώ στο τέλος Σεπτεμβρίου 2023, αυξημένες κατά 3% σε ετήσια βάση και κατά 0,5% σε τριμηνιαία βάση. Συνολικά, η διαφοροποιημένη και σταθερή δομή καταθέσεων του ομίλου αποτελεί βασικό πλεονέκτημα, με τις καταθέσεις της ευρείας λιανικής Οι θετικές επιδόσεις των ελληνικών τραπεζών αντηχούν και στο εξωτερικό, όπου οι διεθνείς επενδυτικοί οίκοι δίνουν τιμές-στόχους για τις τραπεζικές μετοχές πολύ υψηλότερες από τα τρέχοντα επίπεδα 47 ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2024 #31
RkJQdWJsaXNoZXIy ODAxNzc=