OptimaBank: Ονέοςπαίκτηςκάνει πολύπροσεκτικάβήματα Μεγάλα σχέδια για το 2020, με ραγδαία επέκταση και εξαιρετικά επιθετική στρατηγική στην εγχώρια τραπεζική αγορά, έχει η διοίκηση της Optima Bank. Η νέα τράπεζα του ομίλου Βαρδινογιάννη άνοιξε στα μέσα Οκτωβρίου 2019 το πρώτο της κατάστημα στην περιοχή του Ψυχικού, μόλις ένα χρόνο μετά την αλλαγή ιδιοκτησιακού καθεστώτος, τη μετονομασία της από τη νέα διοίκηση και την εκπόνηση ενός εξαιρετικά φιλόδοξου και επιθετικού επιχειρηματικού σχεδίου για την ελληνική αγορά. Τον Οκτώβριο του 2018, ο όμιλος Βαρδινογιάννη εξαγόρασε την Επενδυτική Τράπεζα Ελλάδας (IBG), η οποία αποτελούσε μέρος του χαρτοφυλακίου της Λαϊκής Τράπεζας Κύπρου. Μετά από αξιολόγηση δεσμευτικής προσφοράς ύψους 75 εκατομμυρίων ευρώ από τον Όμιλο Βαρδινογιάννη, η Αρχή Εξυγίανσης της Κύπρου ενέκρινε την πώληση του 100% των μετοχών της IBG καθώς και των θυγατρικών της (CPB ΑΕΔΑΚ και Laiki Factors Α.Ε.) στην Ελλάδα, δημιουργώντας ένα νέο ανεξάρτητο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, με την έγκριση της Τράπεζας της Ελλάδας. Ηνέα τράπεζα συμφερόντων της οικογένειας Βαρδινογιάννη έχει δημιουργήσει ένα δίκτυο στην Αθήνα, τηΘεσσαλονίκη και την Κρήτη (Ηράκλειο), που διαρκώς επεκτείνεται. Πλέον μετρά ήδη 7 καταστήματα σε όλη την Ελλάδα. Η Optima Bank θα δημιουργήσει ένα δίκτυο 28 καταστημάτων στην Αθήνα και στα βασικά αστικά κέντρα μέσα στο 2020, ενώ στόχος είναι να υλοποιηθεί και αύξηση κεφαλαίου 120-130 εκατ. ευρώ. Με στόχο την κεφαλαιακή επάρκεια μεταξύ 200 και 300 εκατομμυρίων ευρώ, αναλυτές αναφέρουν πως μπορεί να προχωρήσει σε δανειοδοτήσεις ύψους 2 δισεκατομμυρίων ευρώ. Σκοπός της τράπεζας είναι η κερδοφορία της να κυμαίνεται στα επίπεδα των 10-12 εκατομμυρίων ευρώ για τα πρώτα χρόνια λειτουργίας με τη νέα ονομασία της, με σημαντικό περιθώριο βελτίωσης μετά την πλήρη ανάπτυξη του δικτύου των καταστημάτων της. Σύμφωνα με στελέχη τηςOptima Bank, η νέα τράπεζα έχει μια σειρά από πλεονεκτήματα σε σχέση με τις μεγάλες ελληνικές τράπεζες και τους υπόλοιπους ανταγωνιστές της στην εγχώρια αγορά, ακόμα και τις περισσότερες συνεταιριστικές τράπεζες της χώρας. Σε αντίθεση με τις συστημικές τράπεζες, δεν έχει δάνεια σε καθυστέρηση ή μη εξυπηρετούμενα, ούτε οφειλές προς το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ), αλλά είναι τελείως καθαρή από μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα. Έτσι, σε μια περίοδο που στη χώρα μας ετοιμάζεται να ανοίξει και πάλι η αγορά των τραπεζικών δανείων για πρώτηφορά μετά τη δεκαετή περίοδο της οικονομικής κρίσης, η Optima Bank δεν έχει το επιπρόσθετο βάρος της ένταξης στο σχέδιο «Ηρακλής» ή της τιτλοποίησης δανείων και οφειλών και της πώλησής τους σε επενδυτές για τη μείωση ανοιγμάτων και την ενίσχυση της κερδοφορίας της. Με δεδομένο ότι οι συστημικές τράπεζες βρίσκονται υπό την ασφυκτική πίεση των κόκκινων δανείων και τον έλεγχο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ), το συγκριτικό πλεονέκτημα της Optima Bank είναι η ελευθερία κινήσεων, η ευελιξία και το γεγονός ότι είναι πλήρως απαλλαγμένη από τα βάρη των προβληματικών δανείων των υπολοίπων τραπεζών της χώρας. Η Optima Bank ακολουθεί ένα πολύ συντηρητικό μοντέλο εξόδων, ώστε να είναι βιώσιμο το δίκτυο καταστημάτων, ακόμη υπό δυσμενή σενάρια. AlphaBank: Βελτίωσηκερδοφορίαςκαι διαχείριση«κόκκινων»δανείωνμέσωμετασχηματισμού Την πραγματοποίηση μίας από τις μεγαλύτερες τιτλοποιήσεις μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων στην ευρωπαϊκή αγορά, με στόχο την ταχύτερη εξυγίανση του ισολογισμού της, προβλέπει μεταξύ άλλων το στρατηγικό σχέδιο της Alpha Bank. Η συναλλαγή, ύψους 12 δισ. ευρώ, θα έχει ως αποτέλεσμα τη μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων στην Ελλάδα κατά περίπου 73%και θα διαμορφώσει τους δείκτες μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPE) και μη εξυπηρετούμενων δανείων (NPL) σε 20% και 10%, από 44% και 28% αντίστοιχα. Το σχέδιο προβλέπει επίσης σημαντική εξυγίανση του ισολογισμού, που θα οδηγήσει σε εξομάλυνση του κόστους πιστωτικού κινδύνου (Cost of Risk) σε λιγότερο από 100μονάδες βάσης και θα ενισχύσει την κερδοφορία. Μέσα από το νέο στρατηγικό σχέδιο της Alpha Bank, αναμένεται να διοχετευτούν εκταμιεύσεις ύψους 14 δισ. ευρώ έως το 2022 στην πραγματική οικονομία, με στόχο τη στήριξη τόσο των ιδιωτών όσο και των επιχειρήσεων. Η τράπεζα ανακοίνωσε πως θα δώσει έμφαση στους τομείς υποδομών, ενέργειας, ακινήτων, ξενοδοχειακών/ τουριστικών επιχειρήσεων, βιομηχανίας και ναυτιλίας. Το βιβλίο προσφορών για την έκδοση Tier II της τράπεζας ύψους 500 εκατ. ευρώμε απόδοση 4,25% αποτέλεσε μια έκδοση-ορόσημο για την τράπεζα, καθώς έλαβε προσφορές που ξεπέρασαν τα 5,5 δισ. ευρώ. Η επιτυχημένη αυτή έκδοση υλοποιήθηκε παράλληλα με το σχέδιο για τημείωση των κόκκινων δανείων (project Galaxy), για το οποίο η τράπεζα αναμένει δεσμευτικές προσφορές από τους υποψήφιους επενδυτές στα τέλη Μαρτίου. Υπενθυμίζεται ότι η Alpha Bank, «επενδύοντας» στη βελτίωση του κλίματος στις αγορές, είχε τηρήσει στάση αναμονής το 2019 και δεν είχε προχωρήσει σε έκδοση ομολόγου Tier II, όπως είχαν κάνει η ΤράπεζαΠειραιώς και η Εθνική Τράπεζα. Τον Νοέμβριο 2019, η τράπεζα ανακοίνωσε το σχέδιο μετασχηματισμού της με άξονα την πώληση μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων έως 12 δισ. ευρώ μέσω τιτλοποίησης. Ο σχεδιασμός θα υλοποιηθεί με πώληση της εταιρείας διαχείρισης απαιτήσεων της Alpha Bank, Cepal, σε επενδυτή και με απόσχιση και εισφορά των βασικών τραπεζικών δραστηριοτήτων της Alpha Bank σε νέα 100% τραπεζική θυγατρική. Στο ίδιο μήκος κύματος και οι πρόσφατες δηλώσεις του CEO της Alpha Bank, Βασίλειου Ψάλτη, που επισήμανε πως «ένα ολοκληρωμένο σχέδιο θα μας επιτρέψει να αφήσουμε πίσω μας την οικονομική κρίση, αντιμετωπίζοντας αποφασιστικά το θέμα των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων και βελτιώνοντας σημαντικά την κερδοφορία μας. Η εμπιστοσύνη μας στις προοπτικές της ελληνικής οικονομίας, σε συνδυασμό με τα υψηλά κεφαλαιακά αποθέματα που διαθέτουμε, μας επιτρέπουν να προχωρήσουμε σε μια συναλλαγή τιτλοποίησης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων ύψους 12 δισ. ευρώ, η οποία θα αποτελέσει ορόσημο για την αγορά. Θα αξιοποιήσουμε πλήρως το Πρόγραμμα Εγγύησης Ελληνικών Τιτλοποιήσεων (HAPS), που δημιουργείται μετά από πρωτοβουλία της ελληνικής κυβέρνησης. Πρόθεσή μας είναι να ενσωματώσουμε την πλατφόρμα διαχείρισης των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων της τράπεζας σε αυτήν της Cepal Hellas, της μεγαλύτερης ανεξάρτητης εταιρείας διαχείρισης απαιτήσεων τρίτων επενδυτών στην Ελλάδα, με στόχο την προσέλκυση κορυφαίου διεθνούς εταίρου που θα αναβαθμίσει τις προσπάθειές μας προς αυτή την κατεύθυνση», όπως δήλωσε χαρακτηριστικά. Η νέα τράπεζα έχει δημιουργήσει ένα δίκτυο στην Αθήνα, τη Θεσσαλονίκη και την Κρήτη, που διαρκώς επεκτείνεται banks 46 ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2020
RkJQdWJsaXNoZXIy ODAxNzc=